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成都保险代理人为什么一定要考理财规划师?

更新时间:2019-07-11

  高手论坛,有关理财规划师考试,大家多多少少知道一些了。经常有人问我,要不要考理财规划师,考了理财规划师到底有什么用?今天RFP小编就简单的和大家唠一唠。

  理财规划师的考试内容,包含宏观经济学、微观经济学、会计学、税务学、银行、证券、基金、期货、保险、经济法、婚姻法、继承法等内容,远远超出我们日常工作的范围。

  考了理财规划师,可以大大的扩大自己的知识面,有力的帮助自己提升综合能力,进而有效的提升我们的工作能力,扩宽我们保险销售的思路。

  考试本身并不一定能让我们的能力产生质的飞跃,但是通过考证打开思路,再在以后的工作中有方向的不断学习提升,从而通过一两年的时间成为专业的理财规划师,或者成为专业的风险管理师(高级保险顾问,真正的顾问)

  1. 通过考证书,提升自己的综合能力,是第一个价值。因为考取了证书,改善了工作思路,会发现原来保险还可以这样卖。

  2. 因为有证书,在和客户沟通更有底气:我是专业的理财规划师,所有我给你讲的内容,都是经过专业培训的,而不是我信口胡说的。中国人的思维方式,除了相信熟人,还相信专业的人。

  关于理财规划师证书含金量,相信是很多人关心的。据小编了解到,人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考),2018年开始chfp不再是国家认证的考试,获得的是“执业资格”,而非职业资格,盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。

  注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 查询。

  RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

  RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者。

  RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

  关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看返回搜狐,查看更多



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